Специалисты по продажам финансовых услуг

Помогать людям управлять своими деньгами и инвестировать их — это работа финансовых консультантов . Хотя те, кто работает в сфере финансовых услуг, могут иметь ученые степени и сертификаты высокого уровня, без навыков продаж , все образование и обучение — не что иное, как украшения для стен.

Когда дело доходит до инвестиций, выхода на пенсию и образования детей, люди хотят работать с профессиональным консультантом, а не с продавцом, который может получить компенсацию за продажу конкретных инвестиций, взаимных фондов или акций. Когда инвестиции идут на юг, советнику гораздо легче успокоить нервы инвестора, чем специалисту по продажам выполнить ту же задачу.

Какими бы ни были названия, каждый успешный финансовый консультант понимает, что на них лежит ответственность как за понимание рыночных тенденций, так и за то, как эффективно «продавать» услуги и средства инвестирования клиентам. Те, кто работает в финансовой сфере и не признают себя профессионалами по продажам, обычно оказываются аналитиками или в другой сфере карьеры.

Чтобы продавать финансовые ценные бумаги, финансовые консультанты должны иметь лицензию. Наиболее часто проводимые сертификаты — это серии 6,7 и 63. Эти сертификаты позволяют советнику продавать паевые инвестиционные фонды, аннуитеты, облигации, пенсионные средства и отдельные акции. Многие консультанты также имеют страховые сертификаты, такие как жизнь, несчастный случай и здоровье.

Как бы ни были сложны экзамены серии 6,7 и 63, они обычно считаются сертификатами начального уровня в отрасли финансовых услуг. Для тех, кто стремится к долгосрочному успеху в качестве финансового планировщика или консультанта, дальнейшее обучение и сертификация практически обязательны.

Многие финансовые консультанты получают сертификаты CFA и CFP . CFA означает «Сертифицированный финансовый аналитик», а CFP — «Сертифицированный финансовый планировщик». Оба являются высоко оцененными сертификатами и обычно не зарабатываются в течение нескольких лет в сфере финансовых услуг.

Помимо этих сертификатов, некоторые в отрасли изучают и получают ChFC, или дипломированный финансовый консультант. По словам эксперта по финансовым услугам Донны Роджерс:

Дипломированный финансовый консультант должен иметь опыт работы в сфере финансовых услуг не менее 3 лет. ChFC® готовит профессионалов для управления потребностями людей, семей и малого бизнеса. По данным American College, ХФУ зарабатывают на 51 процент больше, чем их сверстники.

Одно только увеличение дохода может вдохновить многих на получение этого сертификата и дополнительную выгоду от повышения уважения со стороны коллег и клиентов.

Практически на каждой Мэйн-стрит в Америке есть как минимум 1 офис финансовых услуг, заполненный либо одним консультантом, либо группой консультантов, которые активно ищут новых клиентов и сохраняют своих существующих клиентов. Почти каждый банк предлагает финансовые услуги, как и большинство страховых агентств. Добавьте к этому списку доступность финансовых услуг, предлагаемых интернет-компаниями, и вы скоро поймете, что индустрия финансовых услуг очень конкурентоспособна.

Другая главная проблема — правительственные мандаты соответствия и инструкции, которым должен придерживаться каждый финансовый планировщик. Нарушение закона и ваши лицензии приостановлены или аннулированы.

Для тех, кто может преодолеть конкуренцию, посвящен получению необходимых и дополнительных сертификатов, и кто честно ведет весь свой бизнес, награды невероятны. Ведущие специалисты по финансовому планированию могут зарабатывать несколько сотен тысяч долларов в год, а также получать поощрения, отпуск и множество наград .

Карьера, безусловно, является одной из самых трудных для успеха, и это причина, по которой большинство бросают курить только через несколько лет. Настоящая награда дается тем, кто остается в карьере в течение 2 или более лет и желает работать долгие часы и пережить трудные месяцы, пока они не начнут пожинать плоды.