Жульничества отмывания денег работы

Вы видели списки вакансий, которые просят вас обрабатывать платежи или обрабатывать переводы средств для работодателя? Это звучит как легкая работа, но, вероятно, это совсем не работа. Скорее всего, это мошенничество, которое также может повлечь за собой участие в преступлении.

Эти типы поддельных объявлений о работе обычно являются мошенничеством, поэтому подумайте дважды, прежде чем подать заявку. Законные компании обрабатывают платежи, кредитные карты и операции по переводу денег непосредственно онлайн. Нет необходимости привлекать третье лицо, и вы никогда не должны использовать свой собственный банковский счет для ведения финансового бизнеса для работодателя.

Как работают эти мошенничества? Мошенничество, связанное с отмыванием денег, является одним из самых распространенных мошеннических схем в Интернете. Структурирование — это практика маскировки происхождения незаконно полученных платежей.

Люди нанимаются, часто не подозревая, что они совершают мошенничество, чтобы перемещать относительно небольшие суммы наличных через свои личные банковские счета под видом обработки платежей.

Некоторые вещи, которые могут предупредить вас, что что-то не так:

• Отмыватели денег размещают вакансии онлайн, предлагая выгодную работу из дома возможностей. 
• Они рассылают электронные письма, в которых говорится, что они нанимают сотрудников для обработки платежей или перевода средств. 
• Они обещают вам процент за использование вашего личного банковского счета для сбора платежей и передачи их в компанию.
• Очень часто фальшивый «работодатель» говорит, что он из другой страны и поэтому не может сам переводить деньги, что просто не соответствует действительности. Законные иностранные компании постоянно ведут бизнес в США.

Отмывание денег — это только один из способов, которым мошеннические работодатели могут охотиться на соискателей, ищущих простую работу на дому. Компании «Шелл» могут быть учреждены лицами, которые подделывают чеки или наличные деньги и должны распространять их через законные счета, опять же в количествах, достаточно небольших, чтобы финансовая организация не признала их подозрительными.

Несколько вещей, которые должны указывать на то, что вам нужно провести некоторое исследование и проверить легитимность компании: 

• Вас просят использовать свой личный банковский счет, чтобы переместить фактически украденные или испорченные чеки, и оставить себе процент денег для себя. Когда вы вносите плохой или украденный чек, вы несете ответственность перед банком. Вам придется не только заплатить банку, но и потому, что переводимые деньги, как правило, крадут, вас могут арестовать за совершение кражи.
• «Работодатель» нанимает вас на поддельную работу , но говорит, что может заплатить вам только через прямой депозит . Затем он запросит информацию о вашей учетной записи и личную информацию. Вместо того, чтобы платить вам, он будет использовать эту информацию для доступа к вашей учетной записи.

Помните, что вы контролируете поиск работы. Делайте соответствующие шаги каждый раз, когда вы подаете заявку на должность. Если работа выглядит слишком хорошо, чтобы быть правдой, будьте усердны в своих исследованиях, прежде чем подавать заявку, потому что это действительно может быть финансовая афера.

Отмывание денег, подделка и мошенничество являются преступлениями, и вы можете нести ответственность за участие в них, даже если ваш «работодатель» не сказал вам, что то, что вы делали, было незаконным. Невежество не гарантирует вашей невиновности.

Иметь ввиду:

• Тщательно исследуйте компании перед подачей заявки, особенно если в должностную инструкцию включены денежные переводы третьих лиц. 
• Имейте в виду, что ни одна законная компания не попросит вас перевести средства, прежде чем встретиться с вами лично и провести тщательное собеседование и проверку данных. Даже тогда было бы очень необычно для финансовых операций третьих лиц, использующих ваш банковский счет, быть частью описания работы.
• В то время как компании могут предлагать оплатить вам посредством прямого депозита , ни одна компания не должна требовать от вас прямого депозита. Поэтому убедитесь, что вы уверены в легитимности компании, прежде чем предоставлять им личную информацию или обращаться с деньгами для компании.

Как избежать мошенничества на работе
Как узнать, является ли работа мошенничеством, типичные мошенничества с работой, домашние мошенничества и как избежать мошенничества.

Как сообщить о мошенничестве
Вас обманули или почти обманули? Вот информация о том, как сообщить о мошенничестве, включая, где и как сообщить о мошенничестве занятости.

Предупредительные знаки мошенничества
Что такое мошенничество, а что нет? Может быть действительно трудно определить разницу между мошенничеством и законными вакансиями, особенно когда речь идет о работе на дому. Вот предупреждающие знаки мошенничества, за которыми нужно следить и как их обнаружить.